Заказать рекламу! Оставить отзыв
Криптовалюта. Как купить. Где купить. Что купить. Поиск Брокера Помощь

Самые перспективные DeFi токены 2021 года

Содержание

  1. Как и что покупать?
  2. ТОП-10 перспективных DeFi-токенов
  3. Uniswap (UNI)
  4. Chainlink (LINK)
  5. Sushi (SUSHI)
  6. Aave (AAVE)
  7. Synthetix (SNX)
  8. Yearn.finance (YFI)
  9. Terra (LUNA)
  10. Swipe (SXP)
  11. PancakeSwap (CAKE)
  12. Republic Protocol (REN)
  13. Альтернативные и перспективные DeFi-активы

Криптовалютный рынок радует возникновением на нем новых трендов. Если вовремя к ним присоединиться, то можно довольно хорошо, быстро и относительно легко заработать. Так, к примеру, трендом конца 2017 и начала 2018 года были различные ICO, а 2020 подарил миру DeFI – децентрализованные финансы. И эта тема выстрелила! Первые DeFi токены продемонстрировали просто взрывную динамику. К примеру, Yearn.Finance в момент появления в июле 2020 стоял немногим более $800, а уже через месяц торговался по $35,5 тысяч!

Положение дел в хорошем смысле слова усугубил полетевший в космос биткоин, благодаря которому DeFi-тренд набрал обороты и достиг в феврале-марте 2021 небывалых максимумов. Правда, за каждым ростом следует спад. И это здорово, так как позволяет инвесторам купить подешевевшие монеты, чтобы заработать, когда они снова пойдут в рост!

Как и что покупать?

Для начала следует напомнить, что высказанное тут мнение носит субъективный характер. И на крипторынке можно как круто заработать, так и попасть в просадку, из которой не всегда получается выбраться безболезненно. Поэтому новичкам напомним два незыблемых правила:

  1. Диверсифицируйте! Каким бы солидным не выглядел проект, сколько бы денег он не привлек, всегда есть риск потерь. Поэтому свой капитал следует распределять между разными монетами, что в сумме существенно увеличивает шанс остаться с прибылью.
  2. Не вкладывайте весь имеющийся капитал за один раз. Всегда есть вероятность купить на самых хаях (на максимуме). Поэтому нужно иметь свободные деньги, чтобы усредняться, когда ситуация изменится.

Разобравшись с этим, далее следует прояснить следующее. DeFi токены условно можно разделить на два лагеря – устоявшиеся лидеры и молодые (перспективные, но рискованные). Нужно заметить, что лидеры тоже перспективные и могут подарить немало иксов, но их динамика неизбежно будет становиться более спокойной по мере преодоления новых максимумов.

Со своей стороны, склоняемся вкладывать основные средства именно в такие спокойные и уже хорошо себя зарекомендовавшие монеты. Тем не менее за молодыми и горячими тоже следим. Поэтому для начала опишем десятку интересных и уже востребованных монет, а потом перечислим некоторые проекты, которые уже взорвались и/или могут еще неплохо пампануть в 2021.

ТОП-10 перспективных DeFi-токенов

Для начала стоит выделить ТОП-10 популярных и перспективных монет. При их отборе обращалось внимание, чтобы все они торговались на Binance – самой удобной, крупной и надежной криптобирже в мире. Причем в списке ниже именно лидеры сегмента, а не какие-то экспериментальные проекты.

Самые перспективные DeFi токены 2021 года

Вообще, для отслеживания ТОПа монет из сферы децентрализованных финансов рекомендуется использовать либо сайт DeFi Pulse, либо специальный раздел CoinMarketCap. Теперь пройдемся по самим монетам.

Uniswap (UNI)

Появление этого проекта в 2018 г. стало толчком к созданию DeFi. В основе Uniswap лежит чрезвычайно простой и действенный протокол обмена цифровых активов на базе Ethereum. Сумма заблокированных средств (TVL) в UNI составляет на конец марта почти $4 млрд. То есть очевидно, что мир по достоинству оценил преимущества Uniswap.

Ну а главным ноу-хау в этом проекте стало введения понятия «автоматический маркет-мейкер». На английском для обозначения этого явления существует аббревиатура AMM. Благодаря этому механизму DEX (децентрализованная биржа) Uniswap позволяет обменивать активы, цена которых изменяется на основе объективных законов спроса и предложения, а проблему ликвидности решают трейдеры-арбитражеры. Их еще называют поставщиками ликвидности.

Суть состоит в следующем. Как только один из активов, который выражен в каком-то другом активе, начинает расти/падать, т. е. отклоняется от текущей цены, биржа начинает продавать поставщикам ликвидности его со скидкой. И они наводняют стакан ликвидностью, получая прибыль от комиссий. Т. е. поставщикам ликвидности выгодно, когда объем торгов высокий, а отклонения от цены происходят плавно, а не рывками (импульсами). При этом сами они своими действиями как раз и сглаживают ценовые всплески.

Chainlink (LINK)

Этот проект подарил миру Оракулов, которые стали мостом между блокчейном и миром реальным. Дело в том, что блокчейн-платформа – это закрытая экосистема, и сама она не может получать информацию из внешнего мира. Вот тут-то и появляются Оракулы, которые собирают данные и передают их в блокчейн, где они записываются в смарт-контракты.

Это очень востребованная тема, которая тут же начала использоваться в DeFi и блокчейн-проектах для ставок. Суть состоит в следующем. Допустим, пользователь делает ставку на исход какого-то события. Как только оно происходит, соответствующий Оракул берет эту информацию, передает ее в смарт-контракт, а тот согласно записанным в него условиям осуществляет дальнейшее действие. К примеру, если пользователь сделал правильный прогноз, то ему автоматически возвращают сумму ставки и начисляют выигрыш.

Поскольку источников информации может быть много, то в Chainlink используется целая сеть Оракулов для их отслеживания. Ну а потом на основе консенсуса между оракулами формируется объективная информация относительно того или иного события, а вероятность грубой ошибки сводится к нулю.

Sushi (SUSHI)

Sushi – это аналог и прямой конкурент Uniswap, который был создан теми же разработчиками. Главное отличие между ними состоит в отношении к держателям токенов. В Uniswap поставщики ликвидности получают прибыль, пока их монеты заблокированы в пуле. Но стоит их вывести, как доход тут же прекращает начисляться.

В Sushi прибыль можно получать даже после вывода средств, т. к. в удерживаемой комиссии заложен процент на вознаграждение всех держателей. Особенно в почете ранние держатели, так что есть стимул присоединиться. Многие называют Sushi эволюцией Uniswap, хотя сумма TVL у этих проектов примерно одинаковая, хотя UNI сейчас немного уступает.

Aave (AAVE)

Этот проект появился в 2017 году, как EthLEND. Суть его заключается в создании системы кредитования через смарт-контракты. То есть вкладчик и заемщик, лично не знакомятся. Все проходит через смарт-контракт, который фиксирует условия взаимодействия между двумя сторонами.

Кредиты выдаются в одной из популярных криптовалют и в парочке стейблкоинов, а внутренний DeFi токен AAVE служит в качестве залогового средства. Работа сети прозрачная и эффективная, а те, кто хочет создать пассивный заработок, могут это сделать, одалживая средства под проценты. Модель оказалась настолько эффективной, что Aave сейчас один из лидеров сферы DeFi, а сумма TVL в нем достигает $5 млрд.

Synthetix (SNX)

Synthetix – это децентрализованная система на базе Ethereum для запуска синтетических активов, которые обеспечиваются при помощи внутреннего DeFi токена SNX. В процессе запуска таких активов происходит блокирование в смарт-контракте, что решает проблему с проскальзыванием и ликвидностью во время торговли.

То есть устраняются ключевые преграды, с которыми приходится сталкиваться DEX. И это стало настоящим прорывом. В данный момент можно торговать следующими синтетическими активами:

  • фиатные валюты;
  • сырье;
  • криптовалюты.

Владельцам SNX выгодно заниматься стейкингом, т. к. им достается доля от сборов, которые проект собирает за торговую активность на своей платформе.

ТОП 10 DeFi альткоинов

Yearn.finance (YFI)

Токен YFI позволяет управлять протоколами на DeFi платформе Yearn.finance, которая предлагает всем желающим зарабатывать на Yield Farming – доходном фермерстве. Для этого она взаимодействует с топовыми DeFi протоколами.

Причем пользователю достаточно вложить средства, подключить стейкинг и все. Остальное платформа сделает сама. Ее алгоритмы отслеживают доходность в разных пулах и автоматически перемещают средства, чтобы пользователи получали максимальную доходность.

В текущий момент Yearn.finance поддерживает работу с пятью стейблкоинами и девятью DeFi-токенами. Причем команда обещает, что список будет постоянно расширяться. Пока же проект занимает 21 строчку среди DeFi с показателем TVL на уровне 255 млн.

Terra (LUNA)

Terra выступает протоколом, которые призван поддержать приложения e-commerce, а также обеспечить систему стейблкоинов для массового принятия криптовалют. Проект налаживает партнерства со всеми крупными платформами e-commerce, через которые за год проходит оборот в $50 млрд. При этом общая сумма обсуживающихся тут клиентов достигает 50 млн человек!

LUNA является токеном, который обеспечивает стабильность цен. При этом она покупается и продается, как обычная криптовалюта, но также может быть подключена к стейкингу, чтобы приносить пассивный доход от комиссий за транзакции.

Кроме того, Terra выполняет роль открытой платформы для запуска децентрализованных финансовых приложений, способствующих увеличению валовой прибыли в сфере электронной экономики, основанной на технологии блокчейн. Идея Terra достойна внимания, а потому монета может хорошо выстрелить в будущем.

Swipe (SXP)

Идея Swipe состоит в предоставлении пользователям криптовалютного кошелька, к которому можно привязать банковские карты VISA и криптовалюты. Цифровые активы здесь же можно свободно обменивать в фиатные и наоборот. Но в отличие от схожих проектов, кошелек Swipe поддерживает автоматическую конвертацию, что очень удобно при проведении мгновенных платежей.

Swipe представляет собой базовое приложение с поддержкой целого ряда программных продуктов на основе Ethereum с применением smart-contracts и Time Lock.

Хотя совершаемые в сети Swipe транзакции легко проверяются на подлинность, они тем не менее обеспечивают свойственную криптовалютам анонимность. И доступа к личным данным владельца кошелька у сторонних лиц нет.

PancakeSwap (CAKE)

Этот токен в отличие от других выше описанных функционирует не на Ethereum, а на BSC – Binance Smart Chain, поддерживая протокол BEP-20. Купив эти монеты, можно зарабатывать на ожидании их роста, а также путем стейкинга, за который начисляются монеты BNB.

Идея проекта PancakeSwap такая же, как у SushiSwap и UniSwap, то есть это децентрализованная криптобиржа с механикой AMM – автоматического маркет-мейкера. Владельцы токенов CAKE могут участвовать в различных программах с вознаграждением:

  • добывание новых токенов;
  • покупка перспективных монет в момент их первого предложения.

Ежедневно появляются новые монеты CAKE в количестве 25 токенов за каждый блок, но инфляция системе не грозит, т. к. здесь работает опция автоматического сжигания.

Republic Protocol (REN)

Republic Protocol создан, чтобы облегчить крупным участникам рынка выполнение заявок большим объемом. Всем известно, что исполнить крупную заявку непросто. Если поставить ее лимитным ордером в стакан, то другие спекулянты увидят это и будут выставляться перед ней, понимая, куда пойдет курс.

Если же покупать/продавать по рынку, то цена будет сильно отклоняться от текущих значений, в результате чего средняя стоимость купленных/проданных токенов будет неудовлетворительной. Чтобы это исправить, Republic Protocol предлагает собственный Dark Pool для исполнения таких приказов.

Кроме того, сеть REN поддерживает ликвидность между dApps, что повышает их полезность для пользователей и при взаимодействии с другими децентрализованными приложениями.

Топовые DeFi альткоины

Альтернативные и перспективные DeFi-активы

Теперь стоит рассмотреть альтернативные варианты, в которые тоже стоит вложить средства. Среди них есть, как очевидные претенденты на to-the-moon вроде того же Polkadot, так и практически неизвестные DeFi-токены, способные удивить всех в 2021.

  1. Curve Finance (CRV) – похож на DEX, функционирует на Ethereum и предназначается для обмена стейблкоинами. Главное преимущество – низкие комиссии и риски. В роли контрагента по сделке выступает не конкретный человек (покупатель/продавец), а пул ликвидности. Все средства хранятся на независимых кошельках, а владельцы CRV-токенов могут зарабатывать, выступая поставщиками ликвидности.
  2. Polkadot (DOT) – блокчейн сеть, которая состоит из основной цепи. К ней могут подключаться параллельно другие блокчейны, называемые парачейнами. За счет такой гибкой структуры Polkadot позволяет отдельным блокчейнам взаимодействовать между собой и обеспечивает для этого не только техническую возможность, но и высокий уровень безопасности.
  3. Universal Market Access (UMA) – протокол обеспечивает поддержку инноваций в секторе DeFi. При помощи этой платформы контрагенты получают возможность создания синтетических активов и обменом ими. Процесс сопровождается высоким уровнем прозрачности за счет использования смарт-контрактов, где заранее четко фиксируются все условия, исключающее обман со стороны участников сделки.
  4. Polygon (Matic) обслуживает совместимые с Ethereum блокчейны, обеспечивая мгновенные транзакции на платформе Виталика Бутерина с минимальными комиссиями. Реализовано это за счет построения цепочек поверх основной сети Ethereum. Ряд экспертов считает, что Polygon претендует на звание главного и универсального инструмента для проведения денежных транзакций.
  5. Solana (SOL) выделяется на фоне других блокчейн-проектов своим уникальным механизмом консенсуса. Называется он PoH – proof-of-history. За счет этого сеть решила проблему масштабируемости и поддерживает проведение свыше 700 тыс. операций в секунду! Этот показатель даже выше, чем у платежных систем Visa и MasterCard. К тому же Solana обеспечила поддержку смарт-контрактов, которые еще больше повышают универсальность применения сети.
  6. Loopring (LRC) – протокол по обмену криптовалют. Функционирует на базе Ethereum и позволяет пользователям делать конвертацию прямо в кошельке, не прибегая к услугам криптовалютных бирж. Это заметно повышает удобство и безопасность взаимодействия с цифровыми активами.
  7. ​Celsius (CEL) – глобальная сеть для услуг по кредитованию. Владельцы токенов CEL обладают рядом преимуществ при использовании подобных услуг, а также получают возможность пассивного заработка, предоставляя свои активы заемщикам.
  8. AirSwap (AST) – малоизвестный проект с большим потенциалом. Создан для того, чтобы решить основные проблемы бирж в сфере DeFi. Платформа обеспечивает быстрые транзакции по обмену криптовалютами, обеспечивая высокий уровень надежности и конфиденциальности.
  9. Elrond (EGLD) работает над созданием нового децентрализованного интернета. Хотя в этой сфере представлено много проектов, но Elrond предложил ряд эффективных решений по масштабируемости, обеспечивающей низкие комиссии и высокую скорость транзакций.
  10. Kava (KAVA) предлагает пользователям стейблкоин (USDX) и кредиты с обеспечением в токенах KAVA. У монеты тесная корреляция с криптовалютой ATOM, которая сильно выросла в 2021. Однако Kava от нее отстает, что позволяет предположить – вскоре курс выровняется, что подарит инвесторам хорошую прибыль.
  11. Vesper Finance (VSP) – активно развивающийся проект от бывшего разработчика Bitcoin Core Джеффа Гарзика, получающий большую финансовую поддержку от крупных инвесторов. Платформа обладает рядом технических преимуществ, позволяющих передавать, упаковывать и выставлять на аукцион любой объем токенов ERC-20 и NFT.
  12. Venus (XVS) функционирует в сети BSC и использует протокол BEP-20. Идея проекта – децентрализованный обмен цифровых активов, услуги кредитования и лендинга. В отличие от схожих проектов позволяет применять родные токены не только для кредитования, но и для запуска синтетических stablecoins, которые обеспечиваются не долларом или евро, а криптовалютой.
  13. Frontier (FRONT) предстает независимым слоем агрегирования DeFi без привязки к цепи. Сейчас протокол уже поддерживает работу DeFi для BSC и Ethereum, Kava и BandChain, Harmony и т. д. В скором времени Frontier станет работать с Polkadot и построенной на его основе Serum.
  14. Flamingo Finance (FLM) – проект на блекчейн-сети NEO, которую когда-то позиционировали, как китайского убийцу Ethereum. Flamingo напоминает собой смесь наиболее удачных DeFi-протоколов для ETH.
  15. Voyager (VGX) выступает в роли блокчейн-брокера, позволяя мелким и крупным игрокам заниматься трейдингом криптовалютами в удобных и прозрачных условиях. Через платформу Voyager можно подключиться к ряду безопасных и надежных криптовалютных бирж, чтобы получить доступ к огромному прозрачному рынку для крипто-трейдинга.

Ну, и отдельно в конце стоит сказать про DeFi Pulse Index. Если не знаете, в какие DeFi токены инвестировать в 2021 году, то можете вложиться в этот индекс. Очень перспективный актив, который пока торгуется на Uniswap. Читайте также про перспективные и дешевые альткоины 2021 года.

Надеемся, эта статья была вам полезной, если остались вопросы, то пишите их в комментариях и обязательно поделитесь своим мнением относительно самых перспективных DeFi активов. Возможно, это поможет кому-то вложиться и хорошо заработать! Всем профитов!

Обучение FIBO Криптовалюта