Как открыть расчетный счет для ООО и ИП в банке Тинькофф – условия для бизнеса

Банк «Тинькофф» основал в 2006 году бизнесмен Олег Тиньков, решивший внедрить в Россию работу банковского учреждения, не имеющего отделений. Такая система практикуется в Соединенных Штатах, но вот в РФ подобная модель функционирования удаленного банкинга была в новинку. Изначально созданная структура носила название «Кредитные системы Тинькофф», что указывало на приоритетную деятельность – выдачу дебетовых и кредитных карт для физлиц.

Впоследствии банк расширил свое влияние, добавив новые виды деятельности. К примеру, было запущено отдельное подразделение, занимающееся обслуживанием и кредитованием индивидуальных предпринимателей (ИП). Специально для бизнеса в «Тинькофф» предложили выгодные условия сотрудничества, поэтому каждый, кто уважает свои интересы и ценит время, должен оценить предлагаемые преимущества и знать, как открыть реальный счет в банке «Тинькофф» для ООО и ИП.

Почему бизнесмены выбирают Тинькофф

Для начала рекомендуем просмотреть короткий видеоролик с описанием конкурентных преимуществ банка:

Чтобы предприниматели могли самостоятельно оценить взаимовыгодные условия работы с банком «Тинькофф», им предлагают попробовать его бесплатно на протяжении 2 месяцев! Срок довольно большой, чтобы сравнить условия с теми, что предлагают конкуренты, после чего можно сделать осознанный выбор в пользу лучшего предложения.

Использовать такой льготный тестовый период могут и начинающие предприниматели, и давно занимающиеся бизнесом, ведь по закону ИП или юридические лица в виде ООО имеют право одновременно использовать более одного расчетного счета.

Среди других преимуществ:

1. Открытие расчетного счета для ИП и ООО в банке «Тинькофф» происходит мгновенно при минимальном пакете документации, а номер фиксируют непосредственно в момент принятия заявки, и его сразу можно использовать для получения платежей от партнеров.
2. Оформление происходит в удаленном режиме, то есть предпринимателям не придется посещать отделение банка, толпиться в очередях и т. д. Ну а необходимые для подписания документы привезет клиенту сотрудник «Тинькофф» в удобное место в указанное время.
3. За клиентом закрепляют личного менеджера, консультирующего по любым вопросам на протяжении рабочего дня. Если же возникнет вопрос в другое время, то к услугам предпринимателей круглосуточно работающий call-center.
4. Расчетный день фиксируют с 1 часу ночи до 21 вечера по МСК.
5. Кабинет пользователя функционирует на устройствах с Windows, Mac OS, Linux, а для мобильных устройств создано специальное приложение.
6. К услугам предпринимателей бухгалтерская помощь в личном кабинете, где современные алгоритмы рассчитают сумму налога для упрощенной системы и сформируют финансовую отчетность для налоговой. Софт учитывает особенности налогообложения для ООО и ИП. 
7. В онлайн-банкинге автоматически рассчитываются взносы в социально-страховой фонд, а оповещения не дают забыть о том, чтобы их оплатить.
8. Банк задействует широкую базу данных по контрагентам, предупреждая бизнесменов, если они отправляют средства или получают их со счетов с испорченной репутацией.
9. Когда клиент переходит с другого банка, закрывая там расчетный счет, тогда «Тинькофф» при желании предпринимателя возьмет на себя хлопоты по переносу контактных данных и оповещении партнеров о переходе к работе с новым расчетным счетом.
10. Банк наладил сотрудничество с кадровыми агентствами, аудиторскими и бухгалтерскими сервисами и пр. Такие партнеры регулярно делают специальные интересные предложения клиентам «Тинькофф», позволяя получать  полезные услуги со значительной скидкой.
11. Работать со счетами сплошное удовольствие – расчет НДС происходит автоматически, история совершенных платежей разрешает найти точные сведения по каждой транзакции, выставленные счета сразу отправляют контрагентам и т. д.
12. В онлайн-банкинге поддерживается распознавание счетов в формате pdf и jpeg.
13. Tinkoff начисляет 6-8% на остаток.
14. Каждый терминал в РФ позволяет зачислить наличные на счет.
15. Для только зарегистрировавшихся ИП и сделавших это не позже, чем за полгода до регистрации личного кабинета на официальном сайте «Тинькофф», дают бесплатно 6 мес. обслуживания.

Во сколько обойдется открытие и последующее обслуживание счета

Каждый новый клиент – ИП или ООО – при открытии расчетного счета в банке «Тинькофф» автоматически получает 2 месяца обслуживания  совершенно бесплатно.

В список бесплатных услуг входят:

• приложение для смарфтонов;
• корпоративные карты;
• регистрация счета;
• SMS-оповещения;
• онлайн-банкинг.

Если по каким-то причинам работа банка не удовлетворяет, то счет закрывается бесплатно, мгновенно и без лишних хлопот. По истечении 2-х бесплатных месяцев обслуживания выбирают тариф для дальнейшей работы:

На официальном сайте Банка «Тинькофф» к услугам пользователей калькулятор для расчета тарифа с учетом индивидуальных условий бизнеса:

Заполните заявку и откройте счет уже сегодня!!!

Как зарегистрировать счет

Процесс открытия расчетного счета для ИП в удаленном банке «Тинькофф» прост и не требует даже вставать из-за монитора, поскольку почти все этапы реализуют с помощью Интернет. Алгоритм действий предпринимателя или руководителя ООО выглядит так:

1. Первым делом, чтобы открыть расчетный счет, заходят на официальный сайт Банка «Тинькофф».
2. Затем бизнесмены выбирают подходящий тариф.
3. Составляют заявку на открытие счета.
4. Заполняют анкету, предприниматели загружают электронные копии документов – паспорт (главная + страница с пропиской), индивидуальный налоговый номер (ИНН), выписка из государственного реестра юридических (ЕГРЮЛ) или физлиц ЕГРИП. Может потребоваться также оповещение о переходе на упрощенную систему налогообложения, копия последней декларации из налоговой службы, свидетельство о страховании для ИП.
5. Отослав запрос, ожидают звонка от представителя «Тинькофф». Обычно менеджеры перезванивают на протяжении часа, чтобы согласовать время для личной встречи. Указав предпочитаемое время и место, встречают менеджера банка, подписывая документы и фотографируясь. После этого получают на руки документы и корпоративные карты для руководства и работников.
6. Сразу после того, как подпишут документы, на email предпринимателя банк направляет письмо, содержащее ссылку для входа в личный кабинет, а в SMS на телефон придет login и password.
7. Счет создан, но не активирован. Чтобы исправить это, заходят в личный кабинет и заполняют анкету.
8. После этого ждут звонка от сотрудника, активирующего выданные банковские карты.

Как формируется заявка на регистрацию счета в режиме онлайн

Наиболее простым способом создать счет будет сформировать заявку в режиме онлайн. Для этого находят соответствующую форму, указывая:

• название ООО;
• ИНН;
• телефон;
• юридический адрес;
• email.

В момент подачи заявки банк «Тинькофф» фиксирует номер открываемого расчетного счета. Его сразу можно использовать для принятия платежей от бизнес-партнеров. Номер счета и прочую важную информацию отправляют заявителю на указанный при регистрации email.

Почему ИП регистрируют счет в Tinkoff

Исходя из отзывов, оставляемых индивидуальными предпринимателями о банке «Тинькофф», делаем вывод: ИП предпочитают регистрировать тут счет по следующим

• бесплатное резервирование номера;
• бесплатная регистрация расчетного счета;
• бесплатное 2-месячное или 6-мсячное обслуживание;
• цены на обслуживание ниже, чем у достойных конкурентов;
• за клиентами закрепляют личных менеджеров;
• предпринимателям начисляют дополнительный доход в виде процентов на остаток;
• сайт работает с надежными протоколами шифрования, а двойная аутентификация повышает защиту до максимума;
• по всем уголкам РФ разбросаны терминалы партнеров Tinkoff для быстрого внесения средств с нулевыми комиссиями.

Важно: тарифы в «Тинькофф» дешевле для ИП, если сравнивать с юрлицами, но разница нивелируется за счет полного набора бесплатных опций и РКО: мобильный и онлайн-банкинг, бухгалтерские услуги, корпоративные банковские карты, эквайринг и т. п.

Напоминаем: новые клиенты получают 2-месячное бесплатное обслуживание, а ООО и ИП, которые зарегистрировались менее чем 6 месяцев назад, на протяжении полугода не платят за услуги банка.

Регистрация счета для ООО

После регистрации ООО руководитель получает на руки выписку из реестра ЕГРЮЛ. Затем он переходит к следующему этапу – открытию расчетного банковского счета. Зарегистрировать такой счет, согласно законодательству РФ, обязано каждое юрлицо.

Чтобы сделать это в Банке «Тинькофф», готовят такие документы:

• устав зарегистрированного ООО;
• учредительная документация;
• основной государственный регистрационный номер (ОГРН);
• паспортные данные руководителя;
• индивидуальный налоговый номер (ИНН).

Если возникнут какие-то вопросы, то ответы на них с радостью даст личный менеджер, а во внерабочее время клиенты получают поддержку в колл-центре «Тинькофф», работающем круглосуточно. Предприниматели в отзывах описывают сотрудников банка, как дружелюбных, квалифицированных и оперативно решающих затруднения пользователей.

Юридическим лицам начисляют до 8% годовых, привлекая таким способом дополнительный доход.

Банк обеспечивает юрлицам оказание услуг РКО:

• проект по ЗП (заработная плата), обладающий преимуществами с точки зрения и персонала, и руководства;
• эквайринг, отличающийся доступными ценами и быстрым подсоединением;
• онлайн кредиты покупателям, легко интегрируемую в интернет-магазин.

РКО для клиентов банка

Банк «Тинькофф» начинал с предоставления кредитных/дебетовых карт, но перечень услуг расширялся, и теперь клиенты получают полноценное РКО, то есть расчетно-кассовое обслуживание.

Заполните заявку и откройте счет уже сегодня!!!

Онлайн-эквайринг

Банк внедрил готовые варианты, подходящие бизнесу для получения интернет-платежей от клиентов.

Для Интернет-магазинов, функционирующих на базе распространенных движков, созданы готовые модули осуществления платежей. Если в предлагаемом списке отсутствуют необходимые модули, то их можно заказать и получить в кратчайшие сроки.

Для смартфонов и планшетов разработано мобильное приложение, работающее под популярными операционными системами.

Для социальных сетей, лендингов и блогов разработан сервис выставления счета. Его отправляют клиентам в форме ссылки через email или sms. Открыв ссылку, клиент переходит в форму интернет-платежа, заканчивая оплату.

Выбрав подходящий вариант, предприниматель подает заявку, указывает реквизиты и настраивает форму для принятия платежей.

Чтобы оценить размер комиссионных, используют специальный калькулятор, доступный на официальном сайте.

Кредитование клиентов интернет-магазинов

Для владельцев интернет-магазинов, решивших открыть расчетный счет, банк «Тинькофф» предлагает встраиваемый модуль «Купи в кредит». Покупатель сразу на сайте оформляет рассрочку, получая желаемый товар или услугу. Предприниматель не теряет потенциального клиента, который повышает за счет кредитования свою покупательную способность. Наиболее актуальным этот сервис выступает для тех, кто реализует продукцию из дорогого сегмента.

Процесс выдачи кредита автоматический и занимает несколько минут. Оформив заявку на рассрочку и дождавшись ее одобрения, покупателю останется лишь встретиться с менеджером, указав удобное время и место, чтобы подписать договор.

Как только документы по кредитованию подпишут, клиент получает товар, а владелец интернет-магазина деньги, которые банк переводит ему на следующий день.

Проект выдачи заработной платы

Предлагаемая модель проекта выдачи заработной платы обладает рядом преимуществ и для сотрудников, и для владельцев бизнеса. Заказав его, предпринимателю бесплатно оказывают такие услуги:

• приезд банковского сотрудника, который подключит проект;
• выдача банковских карт для получения заработной платы;
• автоматическое зачисление ЗП персоналу;
• консультации закрепленного менеджера 24 часа в сутки;
• снятие средств с нулевой комиссией в любых банкоматах.

Оформление происходит быстро, и менее чем через неделю с момента подключения проекта менеджер банка привезет активированные карты и раздаст сотрудникам. Руководство таким образом лишено хлопот, им не требуется никуда ехать, чтобы оформить договор и подключить сервис. Но, кроме выгоды управлению, такой проект несет пользу и владельцам зарплатным карт, получающим:

• кэшбек при оформлении покупок до 30%;
• 7% начисляемых по итогам года на остаток;
• приложение для планшетов и мобильных устройств;
• оформление кредитов в «Тинькофф» на выгодных условиях.

Совместимость с 1С

Совместимость сервисов банка с программой 1С полезна бухгалтерскому отделу. К примеру, начисляя заработную плату такая совместимость дает возможность:

• бесплатно подсоединяться к сервису 1С Direct Bank;
• напрямую из 1С извлекать реквизиты персонала при регулярных начислениях ЗП;
• из 1С посылать в банк отчеты по выплаченной зарплате;
• принимать выписки из 1С.

Связь между Tinkoff и 1С упрощает и повышает скорость обработки данных для ведения бухгалтерского учета. Стоит лишь раз опробовать такой подход, чтобы оценить его преимущества и начать всегда использовать в своем бизнесе.

Корпоративные банковские карты

Тариф «Простой» предполагает для ООО или ИП получение на бесплатной основе одной корпоративной банковской карты. Если использовать тариф «Продвинутый», то таких карт станет две, их баланс связывают со счетом, а используют для следующих нужд:

• проводить оплату покупок, включая корпоративные расходы;
• обналичивать средства.

В онлайн-банкинге удобно отслеживать расходы по карте и изменять лимиты.

Контроль расчетного счета

Банк «Тинькофф» развивает удаленный банкинг, предлагая предпринимателям контролировать счета с помощью мобильного и онлайн-банкинга. Хотя банк не открывает отделений и не размещает банкоматы, клиенты не чувствуют дискомфорта, так как к их услугам банкоматы и терминалы партнеров. Пополнение счета происходит без комиссий, поэтому никаких затруднений предпринимателям ждать не стоит.

Бизнесмены используют мобильные и веб-приложения «Тинькофф», системы защиты анализируют транзакции, блокируя сомнительные операции и мгновенно оповещая владельца счета. Для входа в систему понадобится указать одноразовый пароль из сообщения, и каждый платеж со стороны ООО или ИП подтверждают с помощью SMS.

Заполните заявку и откройте счет уже сегодня!!!

Онлайн-банкинг

Вход в личный кабинет клиента «Тинькофф» осуществим с каждого устройства, подключенного к Интернет. Чтобы зайти, требуется ввести пароль и логин, после чего на телефон поступит sms с одноразовым проверочным кодом.

При первом посещении понадобится заполнить поля анкеты, указав персональные данные, чтобы активировать счет. Загрузив главную страницу онлайн-банка, клиент увидит данные об остатке средств, а также информацию по последним платежам. Чтобы просмотреть ранние транзакции, формируют выписку, задавая интересующий период времени.

Главное меню находится в правой верхней части, а по соседству располагается онлайн-чат для связи с менеджерами.

Для создания платежного поручения нажимают «Создать», выбирая подходящий вариант проведения оплаты.

Мобильное приложение «Тинькофф»

Структура мобильного банкинга аналогична веб-версии. Разница лишь в адаптации данных под компактные экраны мобильных устройств. К примеру, ниже на скриншоте изображено, как создать платеж через мобильное приложение.

При первом входе в мобильное приложение указывают логин и проверочный код из sms-сообщения. На будущее клиент может изменить такой порядок, установив 4-значный пин-код для входа. Ниже перечислены наиболее востребованные вкладки мобильного приложения.

Открыв «Мой счет», просматривают текущий баланс и историю транзакций.

Вкладка «Новый платеж» дает возможность формирования платежа и отправки его банку прямо с телефона.

Открыв вкладку «Поддержка», связываются с представителем банка в онлайн-чате.

Как вывести средства

Если удаленный банк не предлагает клиентам отделений и касс, то как тогда снимать прибыль? Этот вопрос наиболее часто встречается среди предпринимателей, поэтому стоит прояснить – вывод денег доступен через банкомат любого банка! Размер комиссионных, а также лимит на разовое и суточное снятие зависит от установленных настроек и выбранного тарифа на обслуживание:

1. Тариф «Простой» предполагает комиссию в размере 1.5%, но при этом величина комиссионных не может быть ниже 99 руб. Максимальный месячный объем средств, доступных для снятия в банкомате, ограничен 400 тыс. руб.
2. Тариф «Продвинутый» дает возможность обналичить 100 тыс. руб. без уплаты комиссионных. При превышении лимита каждая операция по снятию средств стоит не мене 79 руб. Чтобы получить безлим на вывод средств и денежные переводы физическим лицам, необходимо платить банку 2,99 тыс. руб. ежемесячно.

Как завести наличку на баланс расчетного счета

Чтобы положить наличные средства на расчетный счет, предприниматели используют любой банкомат, а условия ввода зависят от выбранного тарифа:

1. Для бизнесменов с тарифным планом «Простой» от внесенной суммы удерживаются комиссионные в размере 0.15%, но размер комиссионных не может быть ниже 99 руб.
2. Для предпринимателей с тарифом «Продвинутый» ввод средств до 300 тыс. руб. происходит без удержания комиссии, а после превышения этого месячного лимита с вводимых сумм снимают комиссионные в размере 0.1%, но не менее 79 рублей. Если клиент регулярно заводит на счет крупные суммы, то можно оплатить безлим, который обойдется в 1,99 тыс. руб. в месяц.
3. Клиенты с тарифным планом «Профессиональный» без уплаты комиссионных пополняют счета на сумму до 1 млн. руб. в месяц. Превысив этот лимит, клиент станет уплачивать комиссионные в размере 0.1%, но не менее 59 р.

Перевести деньги на свой расчетный счет можно также путем перевода от юридических или физлиц в банковском отделении. Как осуществить такой платеж, подскажут сотрудники выбранного банковского учреждения.

После проведения платежа клиента информируют о получении платежа sms-сообщением. При посещении онлайн-банкинга можно будет увидеть зачисленную сумму на главной странице среди последних платежей.

Отзывы об использовании РКО

Рассмотрев отзывы о Банке «Тинькофф», делаем вывод – предприниматели довольны уровнем обслуживания, условиями регистрации расчетного счета, скоростью транзакций, а также дополнительным бонусом в виде 2-х месяцев бесплатного обслуживания и специальными предложениями от партнеров.

Вот как описывает впечатления от знакомства с онлайн-банкингом «Тинькофф» ИП Артем:

Вот еще пример типичного отзыва, который оставил ИП Иван:

Ну, и напоследок вот такой полезный комментарий от специалиста IT сферы, зарегистрировавшегося, как ИП, и открывшего счет в «Тинькофф»:

Зная теперь, как открыть расчетный счет в «Тинькофф» банке для ООО и ИП, и объективно оценивая преимущества с этим финансовым учреждением, бизнесмены получат максимум выгоды от содержания тут своих капиталов.

Заполните заявку и откройте счет уже сегодня!!!