Финансовый регулятор США NFA

Одним из наиболее уважаемых финансовых регуляторов Соединенных Штатов выступает организация NFA. Уровень доверия к ней трейдеров крайне высок, так как National Futures Association, сокращенное название которой, как раз и есть NFA, устанавливает строгие правила и действует очень жестко при обнаружении нарушений, что будет описано ниже. В переводе на русский название этой структуры звучит, как Национальная фьючерсная ассоциация Соединенных Штатов.

Ответственность за свои действия NFA несет непосредственно перед CFTC. Для тех, кто не знает – это государственный финансовый регулятор, название которого на русском – Комиссия по торговле товарными фьючерсами. Такая структура работы гарантирует надежность всех функций, которые выполняет NFA, а также обеспечивает обязательность выполнения всех сделанных Национальной ассоциацией предписаний.

Из популярных мировых брокеров лицензией NFA могут похвастать хорошо известные российским трейдерам компании Оанда, Forex.com и eToro.

История возникновения NFA USA

Среди всех регуляторов, которые контролируют деятельность участников именно международного валютного Форекс рынка, у NFA самый большой авторитет. Свою работу этот орган начал в 1976 г., а его главная задача изначально состояла в том, чтобы заниматься регуляцией рынка фьючерсов, а также Forex market. Однако официальный статус организации по регулированию рынков и их участников NFA получила лишь в 1982 году.

С этого момента NFA начала выдавать лицензии брокерским компаниям для работы на финансовых площадках. При получении такого сертификата брокер обязуется выполнять все требования и строгие правила National Futures Association, признавая ее право контролировать деятельность и наказывать за нарушения регламента.

Также NFA известна тем, что именно с ее подачи в 2001 году началась выдача разрешительных лицензий на работу брокерских Форекс компаний и бирж.

Как работает NFA

Каждый из клиентов брокерской компании, имеющей лицензию NFA, получает право при возникновении любых спорных ситуаций напрямую обращаться к представителям регулятора за помощью, которая предоставляется в полном объеме совершенно бесплатно. В случае необходимости NFA обязуется провести самостоятельное рассмотрение всех обстоятельств дела, чтобы установить объективность фактов и вынести объективное решение.

Согласно регламенту работы NFA, если брокер или другая финансовая компания допускает серьезные ошибки в своей работе, то это может стать причиной отзыва лицензии и введение штрафных санкций на сумму до 2 млн. долларов! Национальная фьючерсная ассоциация при проведении расследований использует все необходимые ей ресурсы правоохранительных органов Соединенных Штатов, включая FBI и пр.

Если регулятор выявляет нарушения или ему становится известно о фактах мошеннического поведения, скрывания реальных прибылей, чтобы не платить налоги и т. п., то он сразу передает эти данные для проведения дальнейшего разбирательства компетентными органами.

Контактные данные NFA

Если у выбранного брокера имеется лицензия NFA, то всю необходимую информацию о его регулировании, получении лицензии и прочем можно получить на официальном веб-ресурсе NFA USA: www.nfa.futures.org.

Там же при необходимости можно выбрать любой удобный способ связи с представителями Национальной фьючерсной ассоциации, чтобы получить консультацию или заявить о конфликте с брокерской компанией, требующей вмешательства регулятора.

Оформление лицензии NFA

Получить лицензию от американского регулятора NFA могут все Форекс брокеры, при условии, что они соответствуют таким параметрам:

• имеют достаточной величины офисное помещение, удовлетворяющее нормам комфортного обслуживания клиентов;
• штат сотрудников обязан быть подобран из квалицированных специалистов, которые обладают соответствующим образованием и имеют достаточный опыт, чтобы оказывать финансовые услуги;
• брокер предоставляет наличие технической базы, работоспособность которой должна быть устойчивой, чтобы гарантировать надежность работы.

Более того, соглашаясь на прохождение процедуры по получению лицензии NFA, брокер принимает, что теперь все данные о его работе будут общедоступными, включая информацию относительно размера уставного капитала, получаемых прибылей и прочего.

Как реагирует NFA при выявлении нарушений

Чтобы понимать, насколько большое влияние NFA имеет над брокерскими компаниями, стоит привести несколько самых громких примеров.

1. Форекс брокер Gain Capital в 2010 г. был замечен в нарушениях относительно применения маржи и использования механизмов работы проскальзывания (slippage), что отвечало интересам компании, а не клиентов. В результате разбирательства NFA за подобные махинации брокер получил штраф почти в полмиллиона долларов США, а, кроме того, его обязали компенсировать всем клиентам нанесенный такими действиями ущерб.
2. Еще одно громкое дело состоялось в 2001 г., когда известного на весь мир Форекс брокера FXCM обязали уплатить штраф в 2 млн. долларов США за махинации с тем, как компенсировались клиентские ордера. Впоследствии FXCM снова попала в прицел NFA. В 2017 году из-за выявленных нарушений и новых штрафных санкций в размере 7 млн. долларов и запрета на работу в США, акции этого брокера упали со стоимости в 170 долларов на 2 доллара, что нанесло серьезнейший материальный ущерб по FXCM.
3. Еще из громких дел штраф компании Альпари в США, где дочернее ответвление популярного российского брокера получило штраф на 200 тыс. USD за нарушения в секторе технического контроля в процессе запуска торговых сетей.

Итоги рассмотрения NFA

Оформить лицензию американского регулятора NFA могут позволить себе только лучшие Форекс брокеры планеты. Регулирование, которое осуществляет Национальная фьючерсная ассоциация – одно из самых действенных во всем мире, и если бы все другие аналогичные структуры обеспечивали такой же контроль, а все брокеры соответствовали строгим нормам NFA, то работать на Форекс было бы совсем безопасно.

Брокерским компаниям тогда и в голову бы не пришло обманывать своих клиентов, так как наказание со стороны NFA наступает мгновенно, а его последствия могут оказаться очень страшными, как, например, это произошло с FXCM, когда успешная и известная на весь мир компания вдруг стала фактически банкротом.