Заказать рекламу! Оставить отзыв
Криптовалюта. Как купить. Где купить. Что купить. Поиск Брокера Помощь

Как вернуть деньги с Форекс и бинарных опционов от брокера мошенника

У нас на сайте много интересных материалов на тему того, как заработать с помощью Форекс и бинарных опционов. При должном усердии и внимании, изучив эту информацию, каждый сможет зарабатывать трейдингом на финансовых рынках. Однако в некоторых случаях мечты стать успешным спекулянтом и инвестором разбиваются из-за мошеннических действий финансовых посредников. Поэтому рекомендуем ознакомиться с тем, как вернуть деньги, вложенные в трейдинг, от брокера мошенника, который обманул самым наглым образом и слил счет или банально украл средства.

Для многих новичков это становится откровением, но даже приличные, на первый взгляд компании, которые работают под контролем регуляторов, иногда исчезают вместе с деньгами клиентов. Зачастую что-либо поделать в таких случаях нельзя, но не стоит сразу сдаваться, т. к. существуют методы, позволяющие рассчитывать на получение компенсаций. Наиболее эффективный способ – оформить чарджбэк (chargeback), если для пополнения торгового счета использовались карты Visa или MasterCard.

Какой метод возврата средств наиболее эффективный

Столкнувшись с наглым мошенничеством со стороны брокера, важно понимать, что подобные аферисты заранее подготавливают пути отступления, используя для защиты дыры в финансовом законодательстве, хитросплетение из словесных ловушек в договоре или пользовательском соглашении.

Часть компаний и вовсе не пытаются придать себе вид благонадежных брокерских организаций, не удосуживаясь даже получить лицензию какого-то офшорного регулятора. Поэтому, как только тучи в виде многочисленных жалоб и негативных отзывов сгущаются над их головами, компания разваливаются, а учредители бесследно исчезают с деньгами клиентов.

Что такое Chargeback

Уберечь себя от попадания в лапы мошенников проблематично, т. к. с момента открытия доступа для частных лиц на Форекс трейдеры не прекращают жаловаться и на работу популярных брендов, и никому неизвестных no name компаний. Не уберегает от мошенников ни лицензии строгих регуляторов, ни сегрегированные счета и т. д.

Обманутые клиенты пытаются отстоять свои права и вернуть деньги, оставшиеся у брокера, подавая жалобы во все инстанции, инициируя подачу исков в судах офшорных инстанций и оставляя отзывы на популярных форумах. Пока единственным способом, который с высокой долей вероятности позволяет рассчитывать на возврат средств, выступает chargeback. Под словом чарджбэк подразумевают процедуру отмены сделанного в пользу брокера платежа, что допускается в рамках разработанных международными платежными системами норм.

Чарджэк – мифы и реальность

Платежные системы MasterCard и Visa разработали и внедрили меры безопасности, которые облегчают жизнь клиентов и делают процедуры расчетов более безопасными. Используя эти механизмы, трейдеры должны объективно оценивать преимущества и недостатки.

Преимущество чарджбэк в следующем – доказывать свою правоту при проведении процедуры опротестования платежа обязан не клиент, а брокер. Недостатки выглядят так:

  • правила, по которым происходит опротестование платежа, определяет банк, выдавший карту;
  • вернуть средства можно только в определенный срок;
  • аннулировать разрешено только сделанный перевод, т. е. полученного в результате торговли дохода никто не отдаст.

В теории поступают так:

  • увидев, что брокер слил его счет или отказывается возвращать деньги, трейдер обращается в банк, указывает сумму и дату транзакции, требуя ее аннулировать;
  • банк делает запрос к другому банку, который принял этот платеж, чтобы тот списал деньги со счета брокера, и вернул их плательщику.

Как вернуть деньги от брокера мошенника

Но практика отличается от теории, т. к. банк перед списанием денег запросит объяснения от брокера, а тому достаточно показать копию оферты, где указано, что клиент обязан понимать риски, после чего спор тут же решается в пользу мошенников.

Важно: аферисты боятся жалоб и чарджбэков, потому что при достижении 2-процентного порога аннулирования платежей, платежные системы Mastercard и Visa навсегда перестают их обслуживать.

Однако мошенники используют следующие обходные пути, чтобы избежать этого:

  1. При получении от клиента средств при помощи карт Mastercard и Visa, они используют компании, оказывающие услуги процессинга, т. е. выступающие в роли посредника. В таком случае вернуть средства возможно только в том случае, если они еще не дошли до брокерской компании. В противном случае рассчитывать на успешный возврат не приходится.
  2. Соблазняют применять для транзакций законные ЭПС (электронно-платежные системы), не предусматривающие возврата средств.
  3. Ликвидируют юридическое лицо.

Довольно легко вернуть украденные брокером деньги у трейдеров, если он:

  • отказывается выплатить прибыль по инвестиционным инструментам;
  • не желает отдавать депозит, который не был задействован в торговых операциях.

Какие проблемы при возврате создает договор публичной оферты

При регистрации кабинета трейдера нового клиента вынуждают согласиться с правилами работы брокера. Если не проанализировать их внимательно, то можно лишить себя возможности вернуть вложенные средства. Наиболее распространенные нормы работы брокерских компаний:

  • деньги теряются при принудительной ликвидации сделок, достигших уровня stop-out;
  • закончился срок подачи жалобы на полученный по вине спайка убыток, когда в результате технического сбоя в терминал транслируются несуществующие котировки;
  • потери были понесены из-за структурных продуктов, для которых, например, использовались национальные валюты, обесценившиеся под влиянием экономического кризиса;
  • списание средств из-за штрафов, когда клиент злоупотребляет условиями пополнения (например, использует брокера для перевода средств из одной платежной системы в другую без комиссий);
  • списание дохода из-за слишком частого открытия и закрытия позиций.

Так что при возникновении проблем с брокером, сначала нужно постараться получить вразумительный ответ от службы технической поддержки компании, которая обычно разъясняет, почему списали средства или не хотят их отдавать, ссылаясь на пункты публичной оферты. Понимая, что регистрации, клиент соглашается с условиями, прописанными в этой оферте, нужно думать, как провести чарджбэк, ведь брокер те же доводы предъявит банку, который должен будет разобраться в ситуации и списать деньги со счета компании, чтобы вернуть их трейдеру.

Как происходит возврат при Chargeback

У каждого банка свои правила в отношении Chargeback, а инициируют процедуру сотрудники службы безопасности в ответ на запрос клиентов. Представители банка охотно удовлетворяют жалобы на интернет-магазины, но с большим нежеланием берутся за рассмотрение ситуаций, в которых клиенты теряют деньги на Форекс или в бинарных опционах по вине брокерской компании.

Чтобы рассчитывать на успех, важно подготовиться и заранее занять правильную позицию, где клиент – это жертва неправильно оказанных ему финансовых услуг. Необходимо внимательно просмотреть нормы в отношении возврата средств использованной системы, сделав соответствующие выдержки из правил, прописанных на официальном сайте Visa или MasterCard. Выбранную клиентом формулировку претензии, банк предъявит брокеру, как аргумент для списания средств и возврата их пострадавшей стороне.

Что делать, если брокер украл деньги

В теории отстаивать свои права в подобных ситуациях обязан брокер, но клиенту лучше заранее тщательно подготовиться, собрав пакет документов, куда входят:

  • бумаги, запрашиваемые банком (их перечень содержится в инструкции по чарджбэк);
  • скриншоты ответов службы поддержки брокера, где объясняется, почему компания не идет навстречу трейдеру;
  • копию оферты, в которой желательно найти пункты, показывающие, что права клиента нарушены.

В процессе подготовки помним: для chargeback предусмотрен срок давности. Невозможно отменить денежный перевод, с момента окончания которого прошло 540 дней.

Важно: После подачи претензии, первым реагирует банк, выдавший карту. Mastercard и Visa выступают в роли судьи, способствующего справедливому разрешению спора, но не желающему идти на конфликт с брокерской компанией без очень веских доказательств.

Если банк одобрит заявку на чарджбэк, то процедура переходит на следующий этап, где запрос отправляют банку, в котором обслуживается брокер. Если и здесь прошение клиента удовлетворят, то у брокерской компании будет время, чтобы подготовиться и опротестовать это решение.

Если причин отказать в возврате не будет установлено, то деньги вернуться на счет трейдера. В противном случае ему предоставят аргументированный ответ, почему это сделать невозможно. Получив отказ, можно обратиться с повторной претензией, но для ее подачи понадобятся новые факты.

Парадоксальные ситуации вокруг чарджбэк

Получив представление о чарджбэк, видно – во многом успех возврата зависит от действий банка, взаимодействующего с брокером. Заранее предсказать, как поведет себя эта сторона, сложно, если только неизвестны прецеденты. Поэтому по возможности ищут отзывы о тех, кто с успехом или неудачей уже проходил процедуру чарджбэк. В одних случаях клиенты в отзывах показывают – им не удалось вернуть деньги даже при грубом нарушении договора со стороны финансовой организации, в других – трейдеру полностью возвращают все средства, слитые им по его же вине.

чарджбэк как вернуть деньги от брокера

Если брокер не предоставит убедительных доводов или не сможет привести доказательства вывода сделок на реальный рынок, то деньги будут возвращены. Это важный момент, т. к. часть брокерских компаний на Форекс – это обычные кухни, где трейдеры не участвуют в торговле на реальном рынке, а в случае бинарных опционов – 100% сделок ни на какой межбанк не попадают. Поэтому через чарджбэк трейдеру в таких случаях довольно просто отменить сделанный перевод, если с даты его окончания не прошло 540 дней.

Иногда возникают парадоксальные ситуации, когда одно и то же финансовое учреждение удовлетворяет прошение одного трейдера, но отказывает другому в аналогичной ситуации. Связано это с тем, что решения принимаются живыми людьми, способными по-разному трактовать сложившиеся условия.

К кому обратиться за помощью

Познакомившись с процедурой чарджбэк, понятно, как вернуть деньги от обманщика брокера – нужно правильно обосновать свою претензию с юридической точки зрения или заручиться поддержкой банковских представителей. Поскольку пострадавших много, а помочь себе самим в состоянии малый процент, то вокруг этой проблемы сформировался целый рынок финансовых услуг, где юридические компании и физические лица предлагают помощь с chargeback.

Обращаясь к таким помощникам, учитываем – за услуги они потребуют предоплату или возьмут солидные комиссионные, размер которых доходит до 1/3 от возвращаемой суммы. При этом:

  1. Даже при обращении к посредникам все равно придется самостоятельно собирать и подготавливать документы.
  2. Помощник способен ускорить получение заявления банком и дать совет по сбору документов, но 100% гарантии возврата средств он не предоставит.
  3. Если деньги на банковский счет брокера попадают не напрямую с карты трейдера, а через посредников – физических лиц или процессинговый сервис, то вернуть деньги обратно никак не выйдет.
  4. Если брокер официально признан банкротом, то не сработает чарджбэк, а отзывы показывают – предоплату за услуги «помощники» не вернут. Поэтому к выбору таких посредников следует подходить с той же внимательностью и ответственностью, с какой нужно выбирать брокера.
  5. Желательно за помощью обращаться в юридические фирмы, зарегистрированные в той же стране, в которой живет трейдер. Проверить официальную регистрацию можно при помощи единого госреестра.
  6. Нормальные посредники подскажут, как вернуть деньги от брокера мошенника без предоплаты в 100%, и никогда не будут давать гарантий.

Чарджбэк обман посредников

Полезные советы:

  1. Большая часть компаний, на которые можно выйти при помощи интернет, обладает противоречивой репутацией. При попытке составить о них мнение на основании отзывов, встречаются и положительные, и отрицательные комментарии, а оценить объективность первых и вторых крайне проблематично.
  2. Пострадавшие «клюют» на предложения контор, предлагающих помочь без предоплаты или, вообще, бесплатно. Взамен они просят, чтобы клиент оформил на них доверенность у нотариуса, после чего ничто не помешает им осуществить чарджбэк от лица трейдера и оставить его деньги себе.
  3. Еще одна ловушка – когда «бесплатные» посредники якобы возвращают деньги на открытый ими за рубежом счет. В таких случаях клиенту звонит «банковский служащий», сообщающий, что деньги поступили, но нужно оплатить услуги финансовых посредников, после чего средства перечислят ему в полном объеме. Но, если доверчивый человек сделает это, то не этих средств, ни «вернувшихся» он больше не увидит.
  4. Вообще, следует избегать звонков от желающих «помочь», т. к. в 9 случаях из 10 – это мошенники, сотрудничающие с брокерами. Обычно подобные аферисты зарегистрированы в тех же офшорах, что и брокерские компании, причем они позиционируют этот факт, как преимущество.

Понимая теперь, можно ли вернуть денежные средства от брокера, и как это сделать, трейдер должен действовать умно и осторожно. Согласно отзывам, чарджбэк – единственный реальный механизм возврата денег трейдерам.

Обучение FIBO Криптовалюта